Besoin d’aide dans votre dossier retraite ?
Vous avez besoin d’aide dans votre dossier retraite afin de faire valoir vos droits. Et vous ne savez pas si tous vos droits ont bien été pris en compte. Vous hésitez sur la date de départ. Et vous avez la phobie des démarches administratives. Vous vous demandez s’il y a des options d’optimisation dont vous pourriez bénéficier. Vous avez exercé votre activité sous différentes statut. Ou vous avez passé une partie de votre carrière à l’étranger.
Votre dossier retraite en ligne
Vous avez sans doute reçu au cours de votre carrière des RIS et EIG. Ce sont deux documents officiels du droit à l’information sur la retraite en France :
Le RIS est le Relevé Individuel de Situation. Ce document est envoyé ou mis à disposition tous les 5 ans à partir de 35 ans. Il récapitule l’ensemble de votre parcours professionnel et vos droits acquis auprès de tous vos régimes de retraite de base et complémentaire.
L’EIG (Estimation Indicative Globale). Ce document est également envoyé ou actualisé tous les 5 ans mais seulement à partir de 55 ans, et ce, jusqu’à votre départ à la retraite. En plus du relevé de carrière (RIS), vous y trouverez une estimation chiffrée du montant de votre future pension selon différents âges de départ. Attention, si des droits ne sont pas encore enregistrés par les différents organismes; les estimations peuvent vous induire en erreur.
Il est conseillé de vérifier vos documents et de faire corriger les anomalies, tels que des droits oubliés (service militaire, chômage, enfants…). Cependant, les caisses privilégient de corriger les dossiers retraite des assurés proches de la retraite.
Le site info-retraite vous permet de créer votre espace en ligne et de rentrer en contact avec des conseillers retraite.
Prise en charge de votre dossier retraite
Si vous vous sentez perdu·e par rapport à ces démarches en ligne. Ou si vous n’êtes pas certain·es des informations contenues dans le RIS. L’EIG vous semble minimiser votre carrière et vos pensions de retraite ou vos dates de départ ne semblent pas en accord avec l’idée que vous vous en étiez faite. Si vous souhaitez l’étude d’autres hypothèses. Ou si vous réfléchissez au rachat de trimestres sans savoir combien de trimestres racheter et si le retour sur investissement sera au rendez-vous. Si vous avez acquis des droits à l’étranger sans savoir s’ils pourront être pris en compte en France. Ou si vous ne savez pas comment faire valoir ces droits dans le pays de cotisation. Si vous hésitez à faire du cumul emploi-retraite, attendre le taux plein, liquider dès l’ouverture des droits, prendre une retraite progressive…
Vous pouvez faire appel à des sociétés privées de conseil retraite, telles que Novelvy Retraite.
Bilan retraite
Pour y voir clair, vous pouvez dans un premier temps demander un bilan retraite. Cette répondra à toutes vos questions et vous donnera des éléments clés pour décider de la fin de votre carrière. Les honoraires de cette prestations sont fonction de votre parcours et donc de la complexité de votre dossier. Si des anomalies sont détectées, elles feront l’objet d’une démarche auprès des organismes concernés à condition que vous ayez les justificatifs nécessaires.
Liquidation retraite
Dans un deuxième temps, nous pourrons prendre en charge les démarches administratives de rachat ou de liquidation de vos droits de retraite. Nous pouvons également vous accompagner en cas de décès de votre conjoint pour faire valoir vos droits à la pension de réversion. Que votre conjoint·e ait été en activité ou déjà en retraite au moment de son décès. Les honoraires de cette prestation sont déductibles de vos revenus imposables. Selon votre taux marginal d’imposition, faire appel à nos services peut donc être particulièrement judicieux.
Vous accompagner dans votre dossier retraite, c’est notre métier depuis 40 ans.