Bilan Retraite

Véritable outil décisionnel et d’optimisation retraite, le Bilan Retraite permet de bien comprendre les droits acquis à ce jour et les options qui restent ouvertes : rachat de trimestres, choix de la date de liquidation des droits, intérêt d’un cumul emploi‑retraite ou d’une retraite progressive… Les clients de Novelvy Retraite peuvent alors choisir la meilleure stratégie en fonction de leurs objectifs et bénéficier des conseils de véritables experts en droits de retraite.

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Votre bilan retraite personnalisé en 3 étapes

  1. Premier entretien sans engagement

    Cet entretien avec un conseiller de Novelvy Retraite permet d’analyser la situation et de préciser la mission à réaliser ainsi que le montant des honoraires forfaitaires associés.

  2. Déroulement de la prestation

    • Reconstitution, vérification et régularisation des droits acquis
    • Calcul des droits restant à acquérir selon la situation de l’assuré
    • Analyse et projections comparatives chiffrées
    • Rentabilité des différents scénarios envisagés et recommandations

  3. Entretien final et restitution de l'étude

    Au moment de la restitution de l’étude, un entretien individuel est proposé afin d’expliciter son contenu et de répondre aux éventuelles questions. Le chargé de mission s’assure de la bonne compréhension du bilan retraite. Le client dispose ainsi de tous les éléments et conseils qui l’amèneront à prendre ses décisions futures.

Nous avons réalisé leur bilan retraite

Jean-Pierre C.
60 ans, président de groupe
Australie, mars-2016

Les études réalisées par Novelvy Retraite sont très claires et nous sommes très satisfaits. Mon épouse et moi-même sommes un peu étonnés des résultats mais c’est une bonne surprise (nous pensions recevoir une retraite 2 fois moindre) !

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Mikaël K.
41 ans, gérant majoritaire
Hauts-de-Seine, févr-2015

Je suis très satisfait de la prestation de Novelvy Retraite, car l’étude était très personnalisée. Le contact avec mes interlocutrices était excellent.

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Eric T.
48 ans, carrière multi-régime
Singapour, avr-2015

Les différents scénarios que vous proposez me paraissent couvrir toutes les options possibles. Je vous remercie pour cette étude et je suis très satisfait de votre travail.

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Tous les témoignages

Conseils spécifiques lorsque je prépare mon bilan retraite

Délais et pièces à fournir

Tous les documents qui permettent de retracer et de justifier le parcours personnel et professionnel de l'assuré sont utiles : relevé de carrière (Relevé Individuel de Situation), bulletins de salaire, avis d'imposition, carte d'identité, livret de famille, attestation de la carte vitale, certificats de scolarité des enfants encore à charge, carte d'invalidité, livret militaire… Les délais moyens pour établir un Bilan Retraite sont de 3 à 6 mois selon la situation de l'assuré et les temps de réponse des différentes caisses.

À quel âge faire un Bilan Retraite ?

77 % des clients de Novelvy Retaite avaient entre 55 et 63 ans au moment de leur Bilan Retraite, 18 % avaient moins de 55 ans. Les experts de Novelvy Retraite conseillent de faire un Bilan Retraite dès 55 ans, mais c'est à chaque assuré, à la lecture de son Relevé Individuel de Situation, ou du fait de sa situation complexe (carrière à l'étranger, changements de statuts et de régimes, périodes de chômage…) de prendre conscience de la nécessité d'un Bilan Retraite quel que soit son âge. Dès 45 ans, s'il manque des informations sur le relevé de carrière ou en cas d'anomalie, il est possible de demander des corrections en apportant les pièces justificatives. Les mères de famille peuvent aussi déclarer les trimestres de majoration pour les enfants nés avant 2010 via le service dédié de l'Assurance Retraite.
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Tarifs préférentiels et parrainage

Plus de 75 % des clients de Novelvy Retraite sont des hommes. Leurs épouses bénéficient d'un tarif préférentiel en cas de commande d'un Bilan Retraite. Mais l'inverse est également vrai !
Il est conseillé de faire actualiser son Bilan Retraite en cas de changement dans le parcours professionnel ou en cas de réforme du système des retraites pouvant modifier les conclusions de l'étude. Des tarifs préférentiels d'actualisation sont proposés régulièrement.
30 % des clients de Novelvy Retraite viennent sur la recommandation d'un ancien client. Afin de remercier ses anciens clients, Novelvy Retraite a mis en place un programme de parrainage.

Le bilan retraite est indispensable pour conforter le choix des dates de départ en retraite et répondre aux trois questions essentielles : quand, combien et comment.

Le bilan retraite personnalisé prend en compte différentes hypothèses et répond à ces questions. En effet, la date de départ en retraite choisie aura une influence sur le montant des retraites à percevoir et il est donc judicieux de comparer plusieurs scénarios de départ en retraite et de bien connaître les dispositifs retraite accessibles. Notre cabinet conseil en retraite Novelvy Retraite étudie votre situation professionnelle et personnelle et les droits à la retraite associés – droits de retraite acquis et futurs droits de retraite – de manière à établir un bilan retraite précis et personnalisé. Notre mission est de vous donner le meilleur conseil et de vous permettre d’anticiper votre fin de carrière en toute connaissance de cause.