De nombreux professionnels font appel à notre expertise retraite
Vous êtes gestionnaire de patrimoine, expert-comptable, courtier, avocat, notaire, assureur, coach, responsable d’une organisation professionnelle ou d’une association… Vos clients ou adhérents se posent des questions sur leurs droits à la retraite et vous souhaitez leur apporter le meilleur conseil ? Apportez des services retraite personnalisés qui s’inscrivent dans le prolongement de votre offre.
Novelvy Retraite, un partenaire de confiance
Vos clients vous sollicitent lors des moments clés de leur vie professionnelle ou personnelle. Ils souhaitent anticiper leur fin de carrière, réfléchir à une éventuelle cessation d’activité ou poursuite d’activité mais sous un autre statut. Ils sont confrontés à un licenciement, envisagent un départ en expatriation… Autant de moments charnières pour lesquels une bonne compréhension des systèmes de retraite est nécessaire. Accompagnez-les et apportez des conseils retraite qui répondent à leurs besoins.
Vous complétez votre offre de services par des prestations de conseils retraite qui tiennent compte de vos observations, des attentes de vos clients et de leurs parcours.
Comment s’articulent les différents régimes de base, complémentaire, supplémentaire et étrangers ? Quelle stratégie retraite mettre en place ? Dirigeants, mandataires sociaux, professions libérales, artisans ou commerçants, comment les accompagner ? Quelles sont les meilleures options en fin de carrière ? Quelle est la date optimale de départ en retraite selon chaque parcours ? Comment poursuivre une activité professionnelle après l’âge légal d’ouverture des droits ? En cas d’expatriation, quelles sont les erreurs à éviter ?
Les partenariats de Novelvy Retraite
Notre réseau de partenaires se compose d’experts-comptables, de gestionnaires de patrimoine, d’avocats, de notaires, de courtiers, d’assureurs, de banques d’affaires, de coachs, de sociétés de portage salarial mais aussi d’associations d’expatriés français ou expatriés étrangers en France…
N’hésitez donc pas à nous solliciter si vous souhaitez rejoindre notre réseau de partenaires. Vous avez même la possibilité de formaliser ce partenariat en signant un protocole. Dans ce cas, vous aurez accès à notre site dédié aux partenaires et accessible par mot de passe. Ce site vous donne accès au suivi des missions retraite que vous nous aurez confiées.
Nous pouvons également organiser des sessions d’information pour vos équipes, vos clients ou vos adhérents. N’hésitez pas à nous solliciter, les contenus seront adaptés à votre demande.
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adaptées à vos besoins, nos formations : système de retraite français, dispositifs d’optimisation, expatriation…
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Nos prestations de conseil en droits de retraite
Aidez vos clients à préparer leur retraite. Faites-les bénéficier d’un accompagnement personnalisé. Établir un bilan retraite pour le chef d’entreprise apporte une projection concrète de la date de départ en retraite. Le bilan retraite est également conseillé pour tous les profils à partir de 57 ans ou lors de changements de vie, comme la perspective d’une expatriation, un changement d’activité. Déléguer les demandes des retraites à un expert retraite libère du stress et fait gagner du temps.
Votre bilan retraite
Vos clients bénéficient d’un bilan retraite et de conseils personnalisés. Ils ont à leur disposition un outil performant d’optimisation de l’âge d’arrêt de leur activité et d’une estimation de leurs futurs revenus selon chaque hypothèse envisagée.
Le bilan retraite permet de préparer au mieux ce changement de cap. Vous aidez vos clients à faire les bons choix en fin de carrière. Vous apportez les réponses à leurs questions retraite.
Demande de retraite
Vos clients mandatent nos experts retraite pour effectuer les formalités auprès des caisses. Ils délèguent ainsi les démarches administratives. Ils sont assurés de toucher toutes leurs retraites sans effort, au meilleur moment et sans perte de temps.
Les honoraires liés à la prestation de liquidation des droits sont déductibles des revenus imposables du particulier. Vos clients bénéficient ainsi d’un avantage fiscal non négligeable.
Questions fréquentes
Quel est le meilleur scénario en fin de carrière ?
Le meilleur scénario est celui que vous choisissez selon vos projets et vos options. D’une part, chaque parcours est unique ! D’autre part, chaque situation est particulière et conditionne la suite : chômage, expatriation, divorce, changements de vie professionnelle… Et enfin, les objectifs diffèrent : réduire son activité, arrêter son activité ou au contraire la poursuivre le plus longtemps possible.
Chaque dossier est unique et répond aux problématiques définies en début de mission. Les options disponibles sont alors envisagées, étudiées et comparées. Les options retraite sont : la retraite progressive, le cumul emploi-retraite, le rachat de trimestres, la retraite anticipée pour carrière longue ou autres cas particuliers.
Pourquoi il est important d’anticiper sa retraite ?
Mieux on anticipe le changement, plus on l’aborde l’esprit libre. Il est dans un premier temps essentiel de bien comprendre les règles qui régissent votre retraite. Et notamment les points clés tels que l’âge d’ouverture des droits à la retraite, la durée de carrière requise et le taux auquel votre retraite sera calculée.
Vous pourrez alors anticiper ce qu’il se passera pour vous : date de départ en retraite et montant des pensions à percevoir. Vous pourrez ainsi choisir le dispositif le plus adapté à votre projet de vie après avoir vérifié votre éligibilité.
Connaître le montant de vos futurs pensions, c’est aussi anticiper un changement de niveau de vie. Vous pourrez alors demander conseil auprès de professionnels pour compléter vos pensions en vous constituant un revenu complémentaire si besoin.